부동산 리츠(REITs) 투자로, 안정적인 배당 수익 받는 법(실전 종목 추천 포함)

최근, 고금리 및 고물가 시대가 장기화되면서, 안정적인 배당 수익을 추구하는 투자자들 사이에서는
리츠(REITs)에 대한 관심이 높아지고 있습니다. 특히, 소액으로 참여할 수 있고, 부동산 실물자산에
간접 투자하는 효과가 있어서, 부동산과 주식의 장점을 모두 갖춘 상품으로 평가받고 있습니다.

 

리츠(REITs)란

리츠(REITs, Real Estate Investment Trusts)는 다수의 투자자들로부터 자금을 모아 부동산에 투자하고,
그 수익을 배당 형태로 돌려주는 부동산 간접 투자 펀드입니다. 쉽게 말하면, 우리가 직접 물건을 사지
않고, 건물의 일부 소유주가 되어 임대 수익과 시세 차익을 나누어 받는 구조이며, 증권사 앱을 통해서,
주식처럼, 매매가 가능하며, 소액(1주 단위, 몇 천원~몇 만원)으로도 투자할 수 있습니다.

 

리츠(REITs) 투자 대상

1. 대형 오피스(예를 들어, 서울역세권 또는 마곡지구 등)

2. 리테일 상가(예를 들어, 이마트 또는 롯데마트 등)

3. 물류창고, 데이터센터, 호텔, 주택 등

 

리츠(REITs) 투자 수익

1. 임대 수익--> 매달 또는 분기별 임대료 수익을 배당

2. 자산 매각 차익--> 일정 기간 후 자산 매각 시, 시세 차익

3. 주가 상승--> 리츠 주식 자체의 시세 상승

4. 리츠(REITs)는 배당 수익률이 가장 핵심 투자 포인트이며,
국내 주요 리츠(REITs)는 年 4~7% 수준의 배당 수익률을 유지하고 있습니다.

리츠(REITs) 투자 전략에 따른 분류

공모 리츠(REITs)	일반 투자자 대상이며, 증시에 상장(예를 들어, 롯데리츠, NH프라임리츠 등)
사모 리츠(REITs)	기관투자자 대상이며, 비상장 또는 비공개 운영
순수 임대형 리츠(REITs)	임대 수익 위주이며, 안정적인 현금 흐름
개발형 리츠(REITs)	부동산 개발 후, 가치 상승 기대
혼합형 리츠(REITs)	임대와 개발이 병행

리츠(REITs) 투자가 처음이라면, 공모형 또는 순수 임대형 리츠(REITs)가 가장 적합합니다.
그 이유는 해당 리츠(REITs)들은 변동성이 적고, 배당이 안정적이기 때문입니다.

 

리츠(REITs) 투자 방법

1. 주식처럼, 매수

증권사를 통해 상장된 리츠(REITs)를 주식처럼, 매수할 수 있습니다.
예를 들어, 롯데리츠, ESR켄달스퀘어리츠, 신한서부티엔디리츠 등 검색

2. ETF 형태로, 리츠(REITs) 묶음 투자

리츠(REITs) ETF는 여러 리츠(REITs) 종목에 분산 투자할 수 있습니다.
예를 들어, KODEX 미국리츠, TIGER 글로벌리츠 등 검색

3. 공모 리츠(REITs) 청약

상장 전, 공모청약 할 수 있으며, 증권사 공지 통해 참여하면 됩니다.
초기 분양가로 진입할 수 있어 유리합니다.

리츠(REITs) 투자 장점

1. 소액 투자

실물 부동산과 달리, 소액으로도 투자할 수있으며, 주택담보대출 또는 거액의 자금이 없어도 됩니다.

2. 안정적인 배당

年 4~7% 수준으로 배당하며, 예금이자보다 높고 꾸준합니다.

3. 분산투자 효과

다양한 부동산에 간접 투자할 수 있으므로, 위험 분산에 유리합니다.

4. 높은 환금성

증시에서 주식처럼 사고팔 수 있으므로, 필요 시 현금화가 용이합니다.

리츠(REITs) 투자 단점

1. 주가 변동성

실물 부동산처럼 안정적이라고 해도, 증시의 영향 받아서 가격 등락이 있으며,
금리 인상기에는 리츠(REITs) 주가가 하락할 수 있습니다.

2. 부동산 경기 영향

공실률 증가, 임대료 하락 등 부동산 경기와 밀접하므로, 경기 둔화 시, 수익이 악화될 수 있습니다.

3. 세금 문제

배당소득세 15.4% 부과되므로, 기타 금융소득과 합산에 주의해야 하며,
금융소득 종합과세 대상자(年 2,000만원 초과)는 별도 세금이 부과됩니다.

4. 배당 지급 방식

일부 리츠(REITs)는 배당 성향이 낮거나 지급 방식 불안정할 수 있으므로,
해당 리츠(REITs)의 배당 히스토리를 반드시 확인해야 합니다.

 

리츠(REITs) 투자 종목

롯데리츠(REITs)	롯데마트, 롯데백화점 등	6~7%	국내 1위 상장 리츠
NH프라임리츠(REITs)	서울 강남 오피스 등	5%~	안정적 임대수익
ESR켄달스퀘어리츠(REITs)	물류창고 등	6%~	물류 특화
신한서부티엔디리츠(REITs)	오피스와 물류 혼합	5~6%	분산형 구조

부동산 리츠(REITs)는 부동산을 직접 소유하지 않고도, 임대수익과 시세차익을 노릴 수 있는 간접 투자
수단입니다. 특히 소액으로 시작할 수 있으며, 배당 중심의 안정적 수익을 원하는 투자자에게 적합하지만,
주가 변동성과 부동산 경기의 영향을 받기 때문에, 리츠(REITs)의 포트폴리오 구성, 자산 내용, 배당 정책,
공실률 등을 꼼꼼히 살펴본 후 투자하는 것이 중요합니다. 직접 부동산 투자 대신 실속 있는 간접 부동산
투자를 원하는 초보 투자자가 있다면, 부동산 리츠(REITs)는 유용한 투자 대안이 될 수 있습니다.

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