부동산 세금 현명하게 절세하는 방법-취득세, 재산세, 종합부동산세, 양도소득세 등..

부동산을 매수 또는 보유, 매도 시 발생하는 세금은 투자 수익률에 큰 영향을 미치므로, 부동산 세금을 제대로 이해하고, 합법적인 절세 전략을 세우는 것은 매우 중요합니다. 부동산과 관련된 세금에는 취득세, 보유세(재산세.종합부동산세), 양도소득세, 임대 소득세 등이 있으며, 각각의 특성에 맞춘 절세 방법이 존재합니다.

2025년, 부동산 세금 신고 일정~!! 취득세부터 양도소득세까지 한눈에 보기..

부동산 세금 종류

1. 취득세- 부동산 매수 시, 부과

​2. 재산세- 매년 6월, 9월 부과

​3. 종합부동산세- 공시가가 일정 금액을 넘는 주택 소유자에게 부과

​4. 양도소득세- 부동산 매매 시, 양도차익에 부과

​5. 임대 소득세- 임대 수익 발생 시, 부과

부동산 거래 시, 피할 수 없는 6가지 세금, 취득세부터 양도소득세까지 정리..

취득세 절세 방법

부동산 취득 시, 가장 먼저 부담해야 하는 세금은 취득세이며, 부동산, 차량, 선박 등 취득 시, 부과되는 지방세입니다. 취득일로부터 60일 이내(상속의 경우, 6개월 이내)에 납부해야 합니다. 취득세는 매매가, 보유 주택 수, 주택 종류 등에 따라서, 다르게 적용되며, 1.1%~12%까지 부과됩니다.

​1. 1가구 1주택자

1가구 1주택자는 상대적으로 낮은 세율이 적용됩니다. 예를 들어, 6억원 이하 주택은 1.1%, 6억원 초과 9억원 이하 주택은 2.2%, 9억 원 초과 시 3.3%의 세율이 적용됩니다. 여러 주택을 보유하고 있다면, 기존 주택 매도 후, 새로운 주택을 취득, 1가구 1주택 상태를 유지하는 것이 좋습니다.

​2. 생애 최초

​무주택자가 생애 최초로 주택을 매수했을 경우, 일정 조건을 충족하면, 취득세가 면제 또는 감면될 수 있습니다. 소득 기준, 매매가, 지역 등에 따라서 혜택이 다를 수 있으므로, 사전에 꼭 확인해야 합니다.

생애최초 주택 구입 혜택, 취득세 감면부터 특별공급, 대출까지 정리..

3. 부부 공동명의

​부부 공동명의로 주택 매수 시, 개인당 취득세 부담이 줄어드는 효과가 있습니다.

부부 공동명의로 집 살 때 취득세 계산법과 증여세 주의사항 알아보자..

4. 카드 납부

​납부할 취득세의 금액이 크다면, 무이자 할부 카드를 활용, 부담을 줄이는 것도 좋은 방법입니다. 카드사별, 무이자 할부 이벤트가 있을 수 있으므로, 미리 확인해 보세요.

@인터넷 카드 납부하는 법

​위택스(http://www.wetax.go.kr), 서울시 거주자는 ETAX(http://www.etax.seoul.go.kr) 접속--> 로그인--> 지방세 납부 클릭--> 납부할 취득세 선택--> 카드 결제

@은행 ATM 카드 납부하는 법

​은행에 방문, ATM 기기에서 지방세 메뉴를 통해 납부

​@ARS 카드 납부하는 법

​각 지방자치단체 ARS로 전화--> 카드 결제, 서울시의 경우, ☎1599-3900--> 지방세 조회·납부 선택--> 카드 결제

​@구청 및 시청 방문 카드 납부하는 법

​직접 시.군.구청의 세무과를 방문--> 카드 결제

위택스, 은행, 카카오페이, 토스 등 취득세 납부방법..

보유세 절세 방법

부동산 보유 시, 매년 납부해야 하는 세금은 재산세와 종합부동산세이며, 절세하기 위해서는 장기적인 계획이 필요합니다.

​1. ​부부 공동명의

​종합부동산세는 1인당 공제 기준 6억원(1가구 1주택자는 11억원)을 적용받으므로, 부부 공동명의 시, 공제 한도를 2배 늘릴 수 있으므로, 종합부동산세를 절세할 수 있습니다.

부동산 공동명의, 할까..?? 말까..?? 장.단점 및 유의할 점 등 정리..

​2.​ 장기 보유
​
1가구 1주택자가 주택 5년 이상 보유 또는 실거주 시, 보유 기간에 따라 종합부동산세 부담이 완화되며, 장기 보유에 따른 공제 혜택이 크므로, 장기 보유하는 것이 좋습니다.

부동산 10년 보유하면, 세금 얼마나 줄어들까.?? 장기보유 혜택 정리..

3. 공시가격

​재산세와 종합부동산세는 공시가격을 기준으로 과세되므로, 부동산 투자 시, 공시가격이 상대적으로, 낮은 지역의 부동산을 선택하여 투자하면, 세금 부담을 줄일 수 있습니다.

부동산 세금, 거래 등 중요한 역할하는 공시지가 확인 방법은..??

양도소득세 절세 방법

부동산 매도 시, 발생하는 양도소득세는 양도차익에 대해 과세되기 때문에, 절세 전략이 특히 중요합니다.

​1. 1가구 1주택 비과세

​1가구 1주택자가12억원 이하 주택을 2년 이상 보유 및 거주 시, 양도소득세가 면제되며, 12억원 초과 주택은 초과분에 대해서만 과세됩니다.

​2.​ 장기보유특별공제

​3년 이상 주택 보유 시, 장기보유특별공제를 받을 수 있습니다. 보유 기간이 길수록, 장기보유특별공제율이 올라가며, 최대 80%까지 양도차익에서 공제받을 수 있습니다.

​3. 부부간 증여

​양도소득세를 절세하기 위해서는 부부간 증여 후, 매도하는 것이 효과적입니다. 부부간 증여는 일정 기간(5년 이상)을 보유한 후 매도해야 효과가 크며, 단기간 매도 시, 이월과세가 적용, 세금 부담이 커질 수 있으니, 유의해야 합니다.

부동산 양도소득세 절세 방법, 양도차익 높을수록, 중요~!! 수천만원 아끼는 법..

임대 소득세 절세 방법

부동산 임대 시, 임대 소득세가 발생합니다.

​1. 주택임대 사업자

​임대 소득세 감면 혜택을 받으려면, 주택임대 사업자 등록을 해야 합니다. 일정 조건을 충족하면, 임대 소득세가 경감되며, 재산세와 종합부동산세 혜택도 받을 수 있습니다.

주택임대 사업자 등록 혜택, 세금 감면 말고 또 어떤 것이 있을까..??

​2. 소형 주택

​전용면적 40㎡ 이하, 공시가격 6억원 이하 주택을 임대하면, 임대 소득세 감면 대상이 되므로, 이러한 소형 주택을 다수 보유하여 임대하면, 절세와 수익을 모두 챙길 수 있습니다.

​3. 소득 분산

​부부 공동명의 임대 시, 임대 소득을 두 사람에게 분산, 종합소득세를 절세할 수 있습니다.

임대소득 신고 시, 헷갈리는 분리과세와 종합과세, 무엇이 유리할까..??

상속세 및 증여세 절세 방법

​부동산을 자녀에게 상속 또는 증여 시, 상속세와 증여세가 발생합니다.

1. 공제 한도

​부모가 자녀에게 증여 시, 매년 일정 금액(5천만원, 미성년자는 2천만원)까지는 세금이 부과되지 않으므로, 공제 한도를 활용, 장기적으로 나눠서 증여하면, 절세할 수 있습니다.

개념부터 절세 전략까지 미리 알아보면, 증여세를 줄일 수 있을까..??

2. 사전 증여

부동산 가격 상승 전, 증여 시, 낮은 기준으로 세금을 부과받아 절세할 있습니다.

상속세 절세 방법, 제대로 알아야 줄인다~!! 고액 상속자들의 상속세 절세 전략 6가지..

세금 절세 방법 정리

부동산 세금을 절세하기 위해서는 장기적인 관점에서 계획을 세우고, 법적 테두리 내에서 전략적으로 절세하는 것이 중요합니다."

​1. 취득 시, 1가구 1주택 혜택과 생애 최초 주택 구입 혜택을 활용하면 됩니다.

​2. 보유 시, 공동명의로 보유하고, 장기 보유에 따른 공제를 극대화하면 됩니다.

​3. 매도 시, 장기보유특별공제와 1가구 1주택 비과세 요건을 활용하면 됩니다.

​4. 임대 시, 주택임대 사업자 등록과 소형 주택 임대를 활용하면 됩니다.

​5. 상속.증여 시, 매년 증여 공제 한도를 활용, 분할 증여하는 것이 효과적입니다.

부동산 세금 절세 방법, 절세가 곧 수익~!! 취득세부터 양도소득세까지, 단계별 전략..